概要：
随着生成式AI内容创作工具的快速发展，金融诈骗和犯罪的新形式也随之而来。然而，作为对抗这些威胁的努力的一部分，技术人员正在研发新的AI和机器学习工具，以帮助逮捕和阻止那些负有责任的人。在这一趋势下，旧金山初创公司Hummingbird推出了一款新的软件自动化产品，旨在消除大型金融机构调查员和合规团队所面临的手动、重复性任务。
Hummingbird是一家总部位于旧金山的初创公司，成立于2016年，专门为大型金融机构和支付提供商的内部犯罪调查员和合规团队提供易于使用、安全的工具。该公司的客户包括支付平台Stripe、定制市场Etsy、体育博彩平台DraftKings、波多黎各第一银行等。
Hummingbird首席执行官Joe Robinson在接受VentureBeat采访时表示：“我们的目标是提供一系列针对金融犯罪调查的小型自动化流程。” 他解释道：“由于这项工作受到严格监管，因此任何关于AI、逻辑或算法的应用都需要相对透明、可审计，并且以人为中心。这些是我们正在做的事情的关键特征。”
金融犯罪调查的核心工作是检查大量的金融交易数据，寻找异常并确定是否值得进一步调查，以及追踪资金的来源和去向。对于接受支付、提供支付平台、账户解决方案或钱包的银行和公司来说，近年来的做法是雇佣专门的内部调查团队来定期进行此类工作。
Hummingbird Automations平台的目标是通过一系列预先构建的“流程”或工作流程来帮助调查员完成这一过程，其中包括：
1.客户/企业识别（KYC/B）：跟踪、监控和触发对客户的审核，支持持续和定期监控。
2.质量保证（QA）：对最近的案例样本进行定期质量保证审查。
3.案件准备：通过预填充案件信息和发现加速调查。
4.案件监控：自动通知用户需要他们关注的案件，例如即将到期或拒绝提交的案件。
5.案件管理：自动化行政任务，如创建、分配和更新案件。
6.活动摘要：定期报告案件活动，提高监督效率。
这些功能不仅可以节省时间，还可以增强金融犯罪调查的有效性和监督，使合规程序更加高效且不易受到风险的影响。
早期的积极反馈表明，Hummingbird Automations平台已经在闭门测试中得到了肯定。一位参与测试的“买后付款”（BNPL）提供商提供了以下声明：“Hummingbird Automations对我的团队和我们的工作产生了巨大影响。我们现在能够轻松地自动化通知和报告，从而增加监督并简化工作流程。”
作为金融机构应对监管复杂性和需要成本效益、可扩展的调查工具的双重挑战的一部分，Hummingbird Automations提供了新的AI动力效率，同时保持了高水平的透明度、人工监督和合规报告。
